Der Versorgungsstatus im
FinanzPlaner Online
Alle Versorgungslücken auf nur einer Seite
Alle Versorgungslücken Ihrer Kunden auf einen Blick mit der digitalen Analyse im Versorgungsstatus.
Der Versorgungsstatus im FinanzPlaner Online ist ein zentrales Tool, das alle Versorgungslücken im Bereich der biometrischen Risiken auf nur einer Seite darstellt. Es bietet eine umfassende Übersicht über verschiedene Beratungsthemen und ermöglicht eine effiziente Analyse der IST-Situation Ihrer Kunden.
Einfach erfolgreich beraten.
Mit dem Versorgungsstatus
sichern Sie sich folgende Vorteile:
- Krankentagegeld
- Volle Erwerbsminderungsrente
- Berufs- und Freizeit-Unfall
- Pflege (stationär, ambulant)
- Altersrente
- Hinterbliebenenversorgung (bei Ehepaaren)
- Zusätzliche Beratungsthemen für Beamte: Dienstunfähigkeit, Dienstunfall, Ruhegehalt (Pension)
Umfassende Beratung:
Der Versorgungsstatus ermöglicht eine umfassende Analyse der finanziellen Situation des Kunden in Bezug auf biometrische Risiken. Berater können alle relevanten Bereiche wie Krankentagegeld, Erwerbsminderungsrente, Unfallversicherungen, Pflege, Altersrente und Hinterbliebenenversorgung auf einen Blick erfassen & für die themenbezogene Beratung in die Einzelrechner abspringen.
Identifizierung von Versorgungslücken:
Der Versorgungsstatus zeigt potenzielle Versorgungslücken auf und ermöglicht es Beratern, gezielt anlassbezogene Beratung zu verschiedenen Personenrisiken anzubieten. Dies hilft dabei, die individuellen Bedürfnisse der Kunden zu erfüllen und sie optimal abzusichern.
Kundenbindung:
Durch die Berechnung von Versorgungslücken und die maßgeschneiderte Beratung können Berater ihren Kunden den bestmöglichen Schutz für ihre finanzielle Zukunft bieten. Dies stärkt das Vertrauen der Kunden und fördert langfristige Geschäftsbeziehungen.
Klare Kommunikation:
Berater können Angebote erfassen, Bausteine hinzufügen und ihren Kunden die geplanten Absicherungen visuell präsentieren. Dies erleichtert das Verständnis für komplexe Versicherungsthemen und trägt dazu bei, die Kundenbedürfnisse besser zu kommunizieren
Effizienz und Zeitersparnis:
Durch die Nutzung digitaler Analysetools und Schnittstellen zu CRM-Systemen und Pools können Berater relevante Informationen schnell sammeln und analysieren. Dies spart Zeit und ermöglicht eine effiziente Beratung.
So verwenden Sie das Tool
Übersicht IST-Stand
Einstellung von Berechnungsvorgaben
Vorschläge erfassen
Übersicht nach Vorschlägen
Auswertung & Ausdruck
Biometrische Risiken im Überblick
Bedeutung biometrischer Risiken im Versicherungswesen
Biometrische Risiken spielen eine entscheidende Rolle im Versicherungswesen, da sie Ereignisse umfassen, die grundlegende Veränderungen der biologisch bedingten Lebensverhältnisse betreffen. Diese reichen von Geburt und Auftreten von Krankheiten bis hin zu Invalidität, Pflegebedürftigkeit und Tod. Eine präzise Analyse dieser Risiken ist unerlässlich für die Prämienkalkulation und Reservebewertung sowie für die Entwicklung geeigneter Versicherungsprodukte.
Merkmale und Anwendungsbereiche
Im Versicherungswesen bezieht sich der Begriff „Biometrie“ nicht nur auf die Vermessung körperlicher Merkmale, sondern umfasst eine Gruppe von Risiken, die eng mit dem Lebensablauf zusammenhängen. Diese Risiken werden anhand umfangreicher statistischer Daten analysiert, um Eintrittswahrscheinlichkeiten und Trends zu bestimmen. Die Analyse biometrischer Risiken ist entscheidend für die Berechnung von Prämien und die Bewertung von Rücklagen in der Personenversicherung.
Versicherbare Risiken und Ihre Abdeckung
Biometrische Versicherungsprodukte umfassen eine Vielzahl versicherbarer Risiken, darunter Tod, Invalidität, schwere Krankheiten und Pflegebedürftigkeit. Diese Risiken können in verschiedenen Versicherungsprodukten kombiniert werden, um eine umfassende Absicherung zu gewährleisten. Im Leistungsfall können vereinbarte Versicherungssummen ausgezahlt werden oder Leistungen in Form von Rentenzahlungen erbracht werden, je nach Art der vereinbarten Versicherung.
FAQ
Der Versorgungsstatus betrachtet alle Personenrisiken auf nur einer Seite und zeigt das maximale Risiko Ihres Kunden auf. Mit wenigen Eingaben erhalten Sie schnell eine Übersicht der IST-Situation, indem sich eine Versorgungslücke optimal berechnen lässt. Von dort aus können Sie gezielt in die Beratung der einzelnen Versicherungsthemen übergehen.
Ja. Im Versorgungsstatus können Sie bestehende private Verträge erfassen. Diese werden in der Analyse berücksichtigt und neben den möglichen gesetzlichen Leistungen in unterschiedlichen Farben aufgezeigt. So erkennt der Kunde schnell welche gesetzliche Leistung (gelb), welche private Absicherung (grün) und welche Versorgungslücke (rot) besteht.
Ja. Neben der schnellen und einfachen Analyse der IST-Situation, können Vorschläge zur Schließung der verschiedenen Versorgungslücken in wenigen Schritten erfasst und anschließend sofort in der Darstellung präsentiert werden.
- Krankentagegeld
- volle/halbe EM-Rente, BU ohne gesetzliche Leistung
- Berufs-/ Freizeitunfall
- Pflege ambulant / stationär
- Altersrente
- Hinterbliebenenversorgung
- Dienstunfähigkeit, Dienstunfall, Ruhegehalt (bei Beamten)
Die Berechnung der Rentenlücke setzt die Differenz zwischen 70 und 80 Prozent des letzten Nettoeinkommens und der Summe aus der gesetzlichen Rente aus. Eine private Altersvorsorge kann helfen, diese Lücke zu schließen.
Die Rentenlücke ergibt sich aus der Differenz zwischen dem erwarteten Lebensstandard im Alter und den voraussichtlichen künftigen der gesetzlichen Rente.
Die Rürup-Rente ist eine staatlich geförderte, private Rentenversicherung, insbesondere für Selbstständige und Freiberufler, zur Altersvorsorge in Deutschland.
Ja, die betriebliche Altersvorsorge kann dazu beitragen, die Vorsorgelücke zu verringern, allerdings hängt es von der Höhe der Beiträge und den gewählten Vertragskonditionen ab.
