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Finanzanalyse
DIN 77230

Mit dem FinanzPlaner Online anlassbezogen und ganzheitlich beraten.
Einführung
Vorteile
FAQ

Schnell, leicht und einfach analysieren und beraten.

Mehr Haftungssicherheit und Vertrauen durch DIN-Norm

Cross-Selling und höhere Vertragsdichte je Kunde

Einheitlicher und strategischer Analyseprozess

Mehr Haftungssicherheit und Vertrauen durch DIN-Norm

Cross-Selling und höhere Vertragsdichte je Kunde

Einheitlicher und strategischer Analyseprozess

Finanzanalyse DIN 77230

Schnelles Erfassen und Sichten des Ist-Standes

Der Blick auf die komplette Versorgungssituation in wenigen Schritten

Von der Analyse über die individuelle Beratung bis zum Abschluss

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Der Blick auf die komplette Versorgungssituation in wenigen Schritten

Von der Analyse über die individuelle Beratung bis zum Abschluss

Ihre Vorteile mit der Beratungssoftware FinanzPlaner Online von FinanzPortal24

FinanzPortal24 hat mit der Basis-Finanzanalyse nach DIN 77230 den zweifachen Testsieger zur Beratungssoftware für Finanzdienstleister in die Finanzberatung gebracht.
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Mindestens 8-14 Verträge je Haushalt – Bestandsveredelung mit der DIN 77230

Das preisgekrönte und Defino-zertifizierte Finanzanalyse-Tool nach DIN 77230 setzt neue Maßstäbe in der standardisierten Finanzberatung.

Schnelle Analyse

Dank digitaler Prozesse erstellen Sie eine ganzheitliche Analyse schneller als je zuvor.

Strategischer Prozess

Durch den einheitlichen und strategischen Analyseprozess lässt sich Ihr Geschäft skalieren.

Haftungssicherheit

DIN-Normen erhöhen die Haftungs­sicherheit und schaffen Vertrauen.

Ganzheitliche Analyse

Durch den ganzheitlichen Blick bleibt keine Cross-Selling-Möglichkeit mehr unentdeckt.

Höhere Vertragsdichte

Durch den ganzheitlichen Blick und die Absicherung nach Priorität entsteht Ihr Auftragsbuch der Zukunft und eine signifikant höhere Vertragsdichte.

Komplette Prozessstrecke

Durch das integrierte Modul „individuelle Beratung“ geht es nach der Analyse direkt weiter, bis zum Vertrags­abschluss.

Unsere Leistungspakete im Überblick

Neuheit Themencluster in der Basis-Finanzanalyse

Die Einführung von Bedarfsfeldern als Themencluster in der Basis-Finanzanalyse nach DIN 77230 stellt eine signifikante Optimierung Ihrer Beratungsmöglichkeiten dar. 

Neun Bedarfsfelder ermöglichen es Ihnen, sich auf spezielle Themen in der Kundenberatung zu konzentrieren. Statt einer Masse von bis zu 42 Finanzthemen, können Sie sich nun auf konkrete Themen aus dem Anfrage-Geschäft und Ihre Kernthemen aus neun Bedarfsfeldern konzentrieren:

  • Krankheit und Pflege (KP)
  • Arbeitskraftverlust (AV)
  • Partner:in und Kinder (PK)
  • Liquidität und Vermögensbilanz (LV)
  • Vorsorge für das Alter (VA)
  • Haus und Wohnung (HW)
  • Mobilität und Reisen (MR)
  • Sparen und Vermögensbildung (SV)

Biometrische Risiken (Themenbezogene Beratung

Das Paket „Biometrische Risiken“ von Finanzportal24 enthält eine digitale Vorsorgeanalyse und bietet acht benutzerfreundliche Versorgungsrechner. 

Es stärkt die individuelle Beratung von Finanzberatern und Vermittlern und liefert verständliche Ergebnisse, was das Vertrauen der Kunden maßgeblich erhöht.

  • Versorgungsstatus: Ein Überblick über den aktuellen Versorgungsstand des Kunden.
  • Krankentagegeld-Rechner: Ein Tool zur Berechnung des Krankentagegeldes.
  • Erwerbsminderungsrente: Ein Überblick und Berechnungstool für die volle und halbe Erwerbsminderungsrente sowie den Sachverhalt, dass der Erwerbsgeminderte ohne gesetzliche Rentenleistungen verbleibt.
  • Unfallrenten-Rechner: Ein spezialisierter Rechner für die private Unfallrente sowie bei einem beruflichen Arbeits- und Wegeunfall.
  • Pflegetagegeld: Ein Rechner zur Bestimmung des Pflegetagegeldes bei ambulanter oder stationärer Pflegebedürftigkeit.
  • Altersrenten-Prognose: Ein Prognosetool zur Einschätzung der Altersrente.
  • Hinterbliebenenversorgung: Ein Überblick über die Versorgung von Hinterbliebenen und die Ermittlung der notwendigen Todesfallsumme.
  • Pensionsrechner: Ein Tool zur Berechnung der Pension.

Förderrechner (Themenbezogene Beratung)

Das „Förderrechner“-Paket von Finanzportal24 unterstützt bei der geförderten Altersvorsorge. Es bietet Tools für Förderanalysen, Riester- und Basisrenten-Berechnungen sowie Fondspolice-Vergleiche und die betriebliche Altersvorsorge mit Gehaltsoptimierungen. Zudem enthält es eine Vorteilsberechnung für Unternehmen als Firmenberechnung mit mehreren Mitarbeitern.

  • Förderanalyse: Altersvorsorge zum „Nulltarif“ – eine umfassende Analyse der staatlichen Förderungen.
  • Riester-Rechner: Berechnung der Förderquote und der möglichen Rente im Rahmen der Riester-Förderung.
  • Basisrenten-Rechner: Ermittlung der steuerlichen Vorteile der Rürup-Rente und deren steuerlichen Auswirkungen auf die Altersvorsorge.
  • Fondspolice vs. Investmentdepot: Vorteilsberechnung der Investmentfondsanlage in einer Fondspolice mit einem Investmentdepot.
  • Gehaltsrechner: Optimierung von Lohn- und Gehaltsabrechnungen durch die betrieblichen Möglichkeiten der Altersvorsorge.
  • Firmenberechnung bAV: Berechnung der Gesamtvorteile aller Mitarbeiter im Rahmen der betrieblichen Altersvorsorge.

Ruhestandsplanung (Themenbezogene Beratung)

Das „Ruhestandsplanung“-Paket von Finanzportal24 enthält sechs Beratungsrechner für Finanzberater im Bereich Altersvorsorge und Investments. Es analysiert Altersrentenbedarf oder Ruhestandsbedarf, Kaufkraft im Ruhestand und hilft bei der Sparbeitragsbestimmung.

  • Ruhestands-Display: Ein grafisch animierter Überblick über die finanzielle Situation im Ruhestand. Ideal einsetzbar zur interaktiven Gesprächsführung der Ruhestandsplanung.
  • Nettorenten-Rechner: Ein Tool zur Berechnung der Nettorente im Vergleich von bis zu drei verschiedenen Einkunftsarten.
  • Altersrenten-Check GRV: Überprüfung und Analyse der gesetzlichen Rentenversicherung im Hinblick auf die Altersrente.
  • Anforderungsprofil: Ein detailliertes Profil der finanziellen Anforderungen und Bedürfnisse.
  • LV/RV-Analyse: Analyse der Lebens- und Rentenversicherung aus der dritten Schicht.
  • PKV vs. GKV: Vergleich der möglichen Beitragsverläufe zwischen privater Krankenversicherung und gesetzlicher Krankenversicherung.
  • Versorgungswerk: Ein Überblick über die vorgezogene berufsständische Altersvorsorge aus dem Versorgungswerk.
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Add-Ons: Kombinierbar mit unseren Leistungspaketen

Add-Ons lassen sich nur in Kombination mit einem Hauptpaket buchen!

Add-On: Generationenberatung (Themenbezogene Beratung)

Das Add-On „Generationenberatung“ klärt Vermögensnachlass, erleichtert die Planung der Erbfolge und Erbschaftssteuern für private Kunden.

  • Vorsorgeverfügung: Regelung für den Fall der eigenen Handlungsunfähigkeit.
  • Erbschaft-/Schenkungssteuer-Rechner: Tool zur Berechnung der anfallenden Steuern bei Erbschaften und Schenkungen.
  • Erbfolge: Regelung zur Verteilung des Nachlasses nach dem Ableben.
  • Privatbilanz: Übersicht über die persönlichen finanziellen Verhältnisse und Vermögenswerte.
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Add-On: Immobilien / Finanzierung (Themenbezogene Beratung)

Das Add-On „Immobilien/Finanzierung“ bietet verkaufsfördernde Tools für Immobilien-Interessierte und Hausbesitzer. Ideal für Kaufinteressierte und Vermieter.

  • Mieten oder Kaufen: Entscheidungshilfe für Wohnsituationen.
  • Vermietete Immobilie: Betrachtung von Immobilien als Kapitalanlage.
  • Finanzierungsrechner: Tool zur Kalkulation von Immobilienfinanzierungen.
  • Zinswaage: Instrument zur Bewertung von Zinssätzen, Zinsfestschreibung und deren Entwicklung.
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Add-On: Anlagestrategie (Themenbezogene Beratung)

Das Add-On „Anlagestrategie“ hilft, optimal zu investieren. Für die Profis der Ruhestandsplanung gibt es sechs Tools zur fondsgebundenen Altersvorsorge:

  • Umlaufrendite: Chart zur Zinsentwicklung, Garantieverzinsung in der Lebensversicherung und Inflation
  • LV-Deckungsstock: Das systemische Renditeproblem konventioneller Lebens- und Rentenversicherungen
  • Anlagemix: Simulation historischer Index-Entwicklungen im Mix
  • Cost-Average-Effekt: Vorteilsberechnung regelmäßiger Fondsanlagen
  • Garantiesimulation: Beitragsgarantie vs. Rendite der freien Anlage in der Lebens- und Rentenversicherung.
  • Kostenrechner: Anlagevergleich nach Kosten von Fonds und Versicherungen
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Kostenlose Add-Ons: AHA-Effekte / Hilfstools

  • Kapitalkonto – Finanzmathematische Berechnungen beliebiger Einzahlungen und Auszahlungen
  • Inflationsrechner – Berechnung von Kaufkraftverlust und Kaufkrafterhalt nach Inflation
  • Historische Charts – Historische Entwicklungen verschiedener Anlageklassen über die vergangenen 5 bis 35 Jahre
  • SV-Rechengrößen – Die wichtigen Zahlen, Daten, Fakten im Überblick
  • Einkommensteuerrechner – Steuertarife, Tabellen und nützliche Nachsteuerberechnungen
  • Einkommensentwicklung – Überblick der Statistik zur Einkommensentwicklung in Verbindung mit den Steuertabellen
  • Lebenserwartung – nach Unisex, DAV204R und allgemeiner Sterbetafel Bund 11.2019
  • Multitool – Das Schweizer Taschenmesser der finanzmathematischen Berechnungen
  • Bevölkerungspyramide – Das demografische Problem der Rentenfinanzierung als interaktive Darstellung
  • Bundesbesoldungstabelle – Die Beamtenverdienste von Bund- und Landesbeamten
  • Rentenbesteuerung – Die unterschiedlichen Besteuerungssätze von Zeitrenten und Leibrenten
  • Pfändungsschutz – Wieviel Altersvorsorgevermögen bleibt pfändungsfrei?
  • Renditerechner – Wichtige Renditeberechnungen zu Spar- und Einmalanlage sowie Kombinationen

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Hier finden Sie die meistgestellten Fragen zur Finanzanalyse nach DIN 77230:

Warum sollten Sie nach DIN 77230 beraten?

Die DIN 77230 ermöglicht eine qualifizierte Basis-Finanzanalyse, erstellt schnell Kundenprofile und identifiziert Risiken. Dieser standardisierte Prozess erhöht die Vertragsdichte und bietet Kunden Transparenz und Verständlichkeit.

Der Rechner berücksichtigt Szenarien wie die Rente wegen voller Erwerbsminderung, Rente wegen teilweiser Erwerbsminderung oder das Fehlen gesetzlicher Leistungen bzw. der Erwerbsminderungsrente.
Ist die Beratung nach DIN-Norm 77230 Pflicht?
Nein, die DIN 77230 bietet einen transparenten Rahmen für Finanzanalysen von Privathaushalten. Sie dient als Vorarbeit zur Finanzberatung, fördert Vertrauen und strukturiert den Beratungsprozess.

Die Finanzanalyse nach DIN 77230 ist nur online verfügbar, ermöglicht durch cloudbasiertes Arbeiten einen durchgängigen Beratungsprozess.

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