Basis-Finanzanalyse Software nach DIN 77230

Die Einführung von Bedarfsfeldern als Themencluster in der Basis-Finanzanalyse nach DIN 77230 stellt eine signifikante Optimierung Ihrer Beratungsmöglichkeiten dar.

Neun Bedarfsfelder ermöglichen es Ihnen, sich auf spezielle Themen in der Kundenberatung zu konzentrieren. Statt einer Masse von bis zu 42 Finanzthemen, können Sie sich nun auf konkrete Themen aus dem Anfrage-Geschäft und Ihre Kernthemen aus neun Bedarfsfeldern konzentrieren:

✅ Krankheit und Pflege (KP)

✅ Haftung und Rechtsschutz (HR)

✅ Arbeitskraftverlust (AV)

✅ Partner:in und Kinder (PK)

✅ Liquidität und Vermögensbilanz (LV)

✅ Vorsorge für das Alter (VA)

✅ Haus und Wohnung (HW)

✅ Mobilität und Reisen (MR)

✅ Sparen und Vermögensbildung (SV)

Das Paket „Biometrische Risiken“ von Finanzportal24 enthält eine digitale Vorsorgeanalyse und bietet acht benutzerfreundliche Versorgungsrechner. 

Es stärkt die individuelle Beratung von Finanzberatern und Vermittlern und liefert verständliche Ergebnisse, was das Vertrauen der Kunden maßgeblich erhöht.

✅ Versorgungsstatus: Ein Überblick über den aktuellen Versorgungsstand des Kunden.

✅ Krankentagegeld-Rechner: Ein Tool zur Berechnung des Krankentagegeldes.

✅ Erwerbsminderungsrente: Ein Überblick und Berechnungstool für die volle und halbe Erwerbsminderungsrente sowie den Sachverhalt, dass der Erwerbsgeminderte ohne gesetzliche Rentenleistungen verbleibt.

✅ Unfallrenten-Rechner: Ein spezialisierter Rechner für die private Unfallrente sowie bei einem beruflichen Arbeits- und Wegeunfall.

✅ Pflegetagegeld: Ein Rechner zur Bestimmung des Pflegetagegeldes bei ambulanter oder stationärer Pflegebedürftigkeit.

✅ Altersrenten-Prognose: Ein Prognosetool zur Einschätzung der Altersrente.

✅ Hinterbliebenenversorgung: Ein Überblick über die Versorgung von Hinterbliebenen und die Ermittlung der notwendigen Todesfallsumme.

✅ Pensionsrechner: Ein Tool zur Berechnung der Pension.

Das „Förderrechner“-Paket von Finanzportal24 unterstützt bei der geförderten Altersvorsorge. Es bietet Tools für Förderanalysen, Riester- und Basisrenten-Berechnungen sowie Fondspolice-Vergleiche und die betriebliche Altersvorsorge mit Gehaltsoptimierungen. Zudem enthält es eine Vorteilsberechnung für Unternehmen als Firmenberechnung mit mehreren Mitarbeitern.

✅ Förderanalyse: Altersvorsorge zum „Nulltarif“ – eine umfassende Analyse der staatlichen Förderungen.

✅ Riester-Rechner: Berechnung der Förderquote und der möglichen Rente im Rahmen der Riester-Förderung.

✅ Basisrenten-Rechner: Ermittlung der steuerlichen Vorteile der Rürup-Rente und deren steuerlichen Auswirkungen auf die Altersvorsorge.

✅ Fondspolice vs. Investmentdepot: Vorteilsberechnung der Investmentfondsanlage in einer Fondspolice mit einem Investmentdepot.

✅ Gehaltsrechner: Optimierung von Lohn- und Gehaltsabrechnungen durch die betrieblichen Möglichkeiten der Altersvorsorge.

✅ Firmenberechnung bAV: Berechnung der Gesamtvorteile aller Mitarbeiter im Rahmen der betrieblichen Altersvorsorge.

Das „Ruhestandsplanung“-Paket von Finanzportal24 enthält sechs Beratungsrechner für Finanzberater im Bereich Altersvorsorge und Investments. Es analysiert Altersrentenbedarf oder Ruhestandsbedarf, Kaufkraft im Ruhestand und hilft bei der Sparbeitragsbestimmung.

✅ Ruhestands-Display: Ein grafisch animierter Überblick über die finanzielle Situation im Ruhestand. Ideal einsetzbar zur interaktiven Gesprächsführung der Ruhestandsplanung.

✅ Nettorenten-Rechner: Ein Tool zur Berechnung der Nettorente im Vergleich von bis zu drei verschiedenen Einkunftsarten.

✅ Altersrenten-Check GRV: Überprüfung und Analyse der gesetzlichen Rentenversicherung im Hinblick auf die Altersrente.

✅ Anforderungsprofil: Ein detailliertes Profil der finanziellen Anforderungen und Bedürfnisse.

✅ LV/RV-Analyse: Analyse der Lebens- und Rentenversicherung aus der dritten Schicht.

✅ PKV vs. GKV: Vergleich der möglichen Beitragsverläufe zwischen privater Krankenversicherung und gesetzlicher Krankenversicherung.

✅ Versorgungswerk: Ein Überblick über die vorgezogene berufsständische Altersvorsorge aus dem Versorgungswerk.