Add-On Generationenberatung
4 Tools zur klaren Strukturierung der Nachlassregelung
- Erbfolge – Übersichtliche Darstellung der Verwandtschaftsverhältnisse zum Erblasser und dem daraus resultierenden Erbanteil, Freibetrag und der Steuerklasse
- Vorsorgeverfügungen – Zeigen Sie anhand einfacher Fragen, wie Ihr Kunde selbstbestimmt alle wichtigen Entscheidungen mittels Vollmacht und/oder Verfügung an vertraute Personen übertragen kann
- Erbschaftssteuer – Berechnung der Erbschafts- oder Schenkungssteuer aus dem vererbten Vermögen für die unterschiedlichen Verwandtschaftsgrade
- Privatbilanz – Erstellen Sie die Privatbilanz Ihrer Kunden
Das Add-On Generationenberatung
Das Add-On Generationenberatung
Mit dem Add-On „Generationenberatung“ gelingt es Ihnen sehr einfach viele wichtigen Beratungsfragen rund um die Themen Erbschaft- und Schenkung, gesetzlicher Erbfolge und dem Bereich der Vollmachten, wie u.a. Patientenverfügung zu analysieren. Diese Themen haben Anspruch und müssen passend und verständlich dargestellt werden. Mit den Beratungstools „Generationenberatung“ zeigen Sie schnell & einfach die wichtigsten Fakten auf und unterstützen Ihre Kunden bei allen wichtigen Fragen.
Rechner 1: Erbfolge
Zeigen Sie schnell und einfach die gesetzliche Erbfolge Ihres Kunden inkl. der zu erwartenden Steuerklasse sowie möglicher Steuerfreibeträge nach § 15 ErbStG und § 16 ErbStG. Die grafische Darstellung sorgt für eine einfache und intuitive Bedienung. Berücksichtigt werden die Erbordnungen, bereits (vor)verstorbene Verwandte, sowie bei verheirateten Ehepaaren der Güterstand. Mit nur einem Klick kann eine andere Person als Erblasser festgelegt werden.
Rechner 2: Vorsorgeverfügungen
Können wichtige Angelegenheiten aufgrund eines Unfalls, einer Krankheit oder des Alters nicht mehr selbstständig geregelt werden, haben Angehörige aufgrund fehlender Vorsorgeverfügungen keine rechtliche Handhabung und Entscheidungsgewalt. Ohne entsprechende Vollmachten müssen die Hinterbliebenen alle Entscheidungen durch einen gesetzlichen Betreuer, der von Amtswegen bestellt wurde, bestätigen lassen. Zeigen Sie in Abhängigkeit einfacher Fragen, welche Verfügungen getroffen werden können/ müssen, damit der Kunde selbstbestimmt alle wichtigen Entscheidungen an einen oder mehrere vertraute Personen übertragen kann.
Rechner 3: Erbschaftssteuer
Mit diesem Rechner können Sie aufzeigen, ob und in welcher Höhe Steuern auf ein Erbe gezahlt werden müssen. Wählen Sie den Verwandtschaftsgrad von Ehegatte bis hin zu geschiedenen Ehegatten aus. Aus dem Verwandtschaftsverhältnis leitet sich die entsprechend zu zahlende Steuer ab.
Rechner 4: Privatbilanz
Sofern alle relevanten Kundendaten erfasst sind, kann aufgrund der Daten eine Privatbilanz erstellt werden. Hierbei werden explizit folgende erfasste Daten berücksichtigt: Aktuelle Rückkaufswerte aus Altersvorsorgen (z.B. Lebensversicherungen, Festgelder, Aktiendepots etc.); Aktuelle Werte aus Beteiligungen; Immobilien (eigengenutzt, fremdgenutzt); Sonstige Vermögenswerte, KFZ, Schmuck, Kunst sowie Darlehen.
Erfassen Sie in diesem Tool alle relevanten Kundendaten, um eine umfassende Privatbilanz Ihrer Kunden zu erstellen. Berücksichtigt werden u.a. Daten über aktuelle Rückkaufswerte aus Altersvorsorgen, Werte aus Immobilien, sonstige Vermögenswerte wie KFZ, Schmuck oder Kunst sowie Darlehen in der Passiva. Die grafische Darstellung einer zukünftigen Bilanzprognose ist ein weiteres Highlight dieses Tools.
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