Sie sind tätig als Finanzdienstleister, Makler, Mehrfachagent oder Generationenberater und möchten sich abgrenzen von der breiten Mitbewerbermasse des Produktverkaufs? Die Beratungssoftware FinanzPlaner ermöglicht Ihnen den Aufstieg in die mehrdimensionale Kundenberatung, d.h. losgelöst von Produkten, neutral und unabhängig in die Strategieberatung aufzusteigen.
Im Makleralltag kommt die Beratung der vorzeitigen biometrischen Risiken häufig zu kurz. Grund dafür ist der Zeitmangel für das strukturierte Aufbereiten und Ansprechen der Themen, aber auch der schwache Deckungsbeitrag. In der professionellen und ganzheitlichen Finanzplanung und Kundenberatung gehört der Versorgungsstatus als Grundlage für die Identifikation der individuellen Risikosituation, der Vermittlung von Risikoschutz und Vorsorge für die biometrischen Risiken zum geübten Standardgeschäft. Bei richtiger Ansprache, Analyse und Präsentation werden Sie Ihren Deckungsbeitrag und die Vertragsdichte je Kunde aus diesen Personenversicherungen ganz erheblich steigern.
Bringen Sie die Vermögensformel Ihres Kunden auf den Punkt. Auf nur einer Seite visualisieren Sie die Ruhestands-/ Finanzplanung Ihres Kunden anbieter- und produktneutral. Komplexe finanzmathematische Berechnungen und Zusammenhänge werden verständlich und kundenorientiert durch eine gesprächsbegleitende Grafik dargestellt. Sowohl für Singles als auch für Verheiratete ist dies die professionelle Beratungsgrundlage für eine qualifizierte Finanz- und Ruhestandsplanung.
Das Thema „Finanzierung von Rentenlücken“ wirft regelmäßig die Fragen auf, durch welchen Sparbetrag die Rentenlücke ausgeglichen werden kann und aus welchen Mitteln der Sparbetrag finanziert werden soll. Anhand der Förderanalyse können Sie Ihren Kunden mit nur wenigen Eingaben verdeutlichen, welche Liquidität diese zukünftig aus Steuerentlastungen durch das AltEinkG (Alterseinkünftegesetz) und das BürgEntlG (Bürgerentlastungsgesetz) gewinnen können. Die Liquidität entsteht dabei durch die zunehmende Steuerwirkung vorhandener Schicht 1 Aufwendungen sowie durch die unbegrenzte Absetzbarkeit von Beiträgen zur Basis-KV- und Basis-Pflegeversicherung.
