Alle Versorgungslücken Ihrer Kunden im Blick:

Die digitale Vorsorgeanalyse
“Versorgungsstatus” testen

8 Versorgungs-Rechner, einfach und schnell bedienbar

Stärkung Ihrer individuellen Beratung als Finanzberater

Kunden-verständliche Ergebnisse – ein unschlagbarer Vertrauensbonus

FinanzPlaner Online Versorgungsstatus

Paket “Versorgungsstatus”

… beinhaltet 8 Programme zur Versorgungslückenanalyse und sichert Ihre ultimative Beratungskompetenz als Finanzberater für alle einkommensrelevanten Personenrisiken.
Die Beratungsprogramme rund um den Versorgungsstatus sind speziell zusammengestellt für Finanzberater mit dem Beratungsschwerpunkt Versicherungsschutz der biometrischen Risiken von Personen.

Rechner 1

Versorgungsstatus der Versorgungslücken

Das Programm Versorgungsstatus berechnet die einkommensrelevanten Versorgungslücken auf nur einer Seite. Die Berechnung beinhaltet 10 Versorgungslücken im Vergleich zum Nettoeinkommen. Die Versorgungslückenberechnung erfolgt nach Steuern und Sozialabgaben für Kranken-Tagegeld, volle/halbe Erwerbsminderungsrente, BU-Rente ohne gesetzlichen Anspruch, gesetzliche und private Unfallrente, ambulante und stationäre Pflegerente, Hinterbliebenenversorgung und gesetzliche Altersrente. Die nachfolgend beschriebenen Programme können aus der konsolidierten Ansicht der Versorgungslückenübersicht des Versorgungsstatus direkt aufgerufen werden.

Rechner 2

Erwerbsminderungsrente berechnen

Die Erwerbsminderungsrente oder Berufsunfähigkeitsrente sichert das existenzgefährdende Einkommensrisiko des Lebensarbeitseinkommens. Berechnen Sie mit diesem Softwareprogramm die Netto-Versorgungslücke der gesetzlichen Rentenversicherung und die erforderliche Rentenhöhe der privaten Berufsunfähigkeitsrente oder Erwerbsminderungsrente, die über eine Versicherung aus den Schichten 1, 2 oder 3 versichert werden kann. Die unterschiedlichen Besteuerungsgrundlagen der BU-Renten aus den Schichten 1, 2 und 3 werden berücksichtigt. Zeigen Sie zusätzlich und mit Berücksichtigung einer Gehaltssteigerung, das Lebensarbeitseinkommen von heute bis zum Ruhestandsbeginn als maximales Risiko.

Rechner 3

Pflegetagegeld berechnen

Programm zur Berechnung der Versorgungslücke bei ambulanter und stationärer Pflegebedürftigkeit nach der Pflegereform 2017. Mit dem Pflege-Tagegeld-Rechner ermitteln Sie die Netto-Versorgungslücke und ermöglichen eine Entscheidung, ob Ihr Kunde das Risiko selbst tragen kann oder ob eine Pflege-Zusatzversicherung das Risiko decken muss. Die Netto-Lückenberechnung basiert auf den Leistungen der gesetzlichen Pflege-Pflichtversicherung zu den Pflegegraden 1 bis 5 (vormals Pflegestufen 1 – 3).

Rechner 4

Altersrente berechnen

Berechnungsprogramm der gesetzlichen Altersrente für sozialversicherungspflichtige Beschäftigte. Auf Basis des aktuellen Brutto-Monatseinkommens erfolgt die Berechnung und Hochrechnung der zu erwartenden Ansprüche auf Regelaltersrente aus der gesetzlichen Rentenversicherung. Vorhandene Entgeltpunkte können berücksichtigt werden, wie auch die Rentenabschläge bei vorgezogenem Rentenbeginn. Im Ergebnis zeigen Sie die Netto-Versorgungslücke nach Berücksichtigung von Rentensteigerungen sowie den Kaufkraftverlust durch Inflation.

Rechner 5

Hinterbliebenenrente berechnen

Mit dem Programm Hinterbliebenenrente berechnen Sie die gesetzlichen Ansprüche auf Witwen- und Witwerversorgung sowie der Voll- oder Halbwaisenrente, unter Einbeziehung vorhandener Todesfallversicherungen und Darlehensverbindlichkeiten. Das Programm Hinterbliebenenrente ist ein wesentliches Beratungstool in der qualifizierten Finanzberatung. Neben der Höhe der “großen” und “kleinen” Witwenrente erhalten Sie im Ergebnis die erforderliche Todesfallsumme zur Schließung der Versorgungslücke.

Rechner 6

Beamtenpension berechnen

Programm zur Berechnung der ruhegehaltsfähigen Dienstansprüche (Beamtenpension) eines Bundesbeamten, nach Steuern und Inflation. Das Ruhegehalt wird nach der Bundesbesoldungstabelle nach dem Nährungsverfahren durch dieses Softwaretool berechnet. Es können die Besoldungsgruppe, Ausfallzeiten (Beurlaubungen), Teilzeit Beschäftigungszeiten, eine angenommene Pensionserhöhung und die Inflation berücksichtigt werden. Zur Risikosensibilisierung berechnen wir das Lebensarbeitseinkommen. Hier wird bis zum Ruhestand die Besoldung hochgerechnet und aufgezeigt, welche monatliche DU-Rente durch eine private Dienstunfähigkeitsrente bei Dienstunfähigkeit für den Beamten versichert werden sollte.

Rechner 7

Unfall-Renten betrieblich/privat

Diese Beratungssoftware berechnet die Netto- Versorgungslücke bei Unfallinvalidität nach einem Berufs- oder Freizeitunfall. Mit Hilfe einer grafischen Auswahl des Invaliditätsgrades zeigen Sie die Netto-Versorgungslücken für den Fall einer Unfallinvalidität auf. Vorhandene private oder betriebliche Unfallrenten wie auch Einmalzahlungen aus Unfall-Invaliditätsversicherungen können nach Auswahl des Invaliditätsgrads berücksichtigt werden. Es sind die Gliedertaxen verschiedener Progressionsstaffeln hinterlegt, bis hin zu selbst definierbaren Gliedertaxen  z.Bsp. für Progressionstarife, Mehrleistungstarife, etc.

Rechner 8

Krankentagegeldlücke berechnen

Das Softwaretool Krankentagegelrechner berechnet die Einkommenslücke im Krankheitsfall nach 6 Wochen Lohnfortzahlung. Nach dem Entgeltfortzahlungsgesetz haben Arbeitnehmer bei Arbeitsunfähigkeit infolge unverschuldeter Krankheit Anspruch auf Entgeltfortzahlung im Krankheitsfall durch den Arbeitgeber, für die Dauer von bis zu sechs Wochen. Erhebliche Einkommensverluste drohen nach Ablauf dieser 6 Wochen, da das Krankentagegeld der gesetzlichen Krankenkasse nicht das Nettoeinkommen komplett ersetzt. Ermitteln Sie mit diesem Rechner das Krankengeld und die Höhe des erforderlichen Krankentagegelds zur Deckung der Versorgungslücke im Krankheitsfall.

Alle Features im Überblick

Beraten Sie schnell durch automatisierte Prozesse, einfach durch nutzeroptimierte Bedienoberflächen,
flexibel durch individuelle Anpassungsmöglichkeiten.

 

Professionelle Tools & Rechner in einer Cloud

 

Automatisierte Datenerfassung

 

Cloudspeicherung & – sicherung

 

Auf allen Geräten nutzbar

 

Volldigitalisierte Beratung

 

Individuell anpassbar

 

Sicher, einheitlich und digital beraten

Ihre Vorteile mit Software von FinanzPortal24

FinanzPortal24 hat nach dem Entwurf der neuen DIN 77230 ein Beratungstool entstehen lassen, was die Norm abbildet und die Situation des Kunden in der Tiefe und Breite durchleuchtet.

Schnelle Analyse

Erkennen Sie schnell und einfach das Anforderungsprofil, seine Versorgungssituation und seinen Versicherungsbedarf.

Haftungssichere Beratung

Der vorgeschriebene Ablauf der DIN-Norm bietet Sicherheit in der Haftung und der Beratung (IDD-konforme Dokumentation).

Höhere Vertragsdichte

Durch die Absicherung nach Priorität sichern Sie sich eine höhere Vertragsdichte und Cross-Selling-Optionen.

Bestandskunden-Check

Überprüfen Sie schnell und sicher die Versorgungslücken und Bedarfe Ihrer Bestandskunden.

Ganzheitliche Beratung

Durch den standardisierten, strategischen und haftungssicheren Prozess können Sie ganzheitlich beraten.

Komplette Versorgungssituation

In wenigen Schritten blicken Sie auf die komplette Versorgungssituation Ihrer Kunden – Neu- und Bestandskunden.

Gründe für Software von FinanzPortal24

Sichere & verschlüsselte Datenablage

Rund-um-Service & schneller Support

Von Experten entwickelte Qualitätssoftware

Führender Anbieter von Software im Finanzbereich

Häufig gestellte Fragen

Welche Aufgabenstellung löst der Versorgungsstatus?

Der Versorgungsstatus betrachtet alle Personenrisiken auf nur einer Seite und zeigt das maximale Risiko Ihres Kunden auf. Mit wenigen Eingaben erhalten Sie schnell eine Übersicht der IST-Situation und können von dort aus gezielt in die Beratung der einzelnen Versicherungsthemen übergehen.

Welche Versicherungsthemen umfasst der Versorgungsstatus?

  • Krankentagegeld
  • volle/halbe EM-Rente, BU ohne gesetzliche Leistung
  • Berufs-/Freizeitunfall
  • Pflege stationär/ ambulant
  • Altersrente
  • Hinterbliebenen Versorgung
  • Dienstunfähigkeit, Dienstunfall, Ruhegehalt (bei Beamten)

> Wissensdatenbank

Sie haben Fragen zum Produkt?

> Kontakt

Was macht den Versorgungsstatus so erfolgreich?

Durch den Versorgungsstatus schaffen Sie es schnell, leicht & einfach eine qualifizierte Analyse über alle enthaltenen Versicherungsthemen zu erstellen. Das dort gezeigte maximale Risiko überzeugt den Kunden ohne große Worte. Der Kunde erkennt anhand der einfachen Darstellung sofort wo sein Risiko liegt und kann sich zu einer Absicherung entscheiden. Im Ausdruck werden alle Schritte genau dokumentiert.

Kann ich Versicherungsthemen abwählen bzw. ausblenden?

Ja. Sie können über die Einstellungen Themenbereiche abwählen und diese auch zu einem späteren Zeitpunkt beraten. Das ermöglicht eine Anlassbezogene Beratungsstrategie, wo Sie selbst entscheiden können, wie Sie die Beratung strukturieren. Die Wirkung aller Themen auf nur einer Seite zeigt dem Kunden allerdings den Blick über das große Ganze und den Weg seiner Absicherung.

Kann ich Vorschläge zur Absicherung treffen?

Ja. Neben der schnellen & einfachen Analyse der IST-Situation, können Vorschläge zur Schließung der verschiedenen Versorgungslücken in wenigen Schritten unterbreitet werden. Dazu stellen Sie dem Kunden die Frage ob eine Abscherung gewünscht ist. Falls diese mit „Ja“ beantwortet wird, können Sie über einen Klick Vorschläge erfassen und diese auch sofort in der Darstellung präsentieren.

Kann ich bestehende Verträge berücksichtigen?

Ja. Im Versorgungsstatus oder über den Bereich „Vorsorgen & Anlagen“ können Sie falls vorhanden bestehende private Verträge erfassen. Diese werden auch in der Analyse berücksichtigt und neben den möglichen gesetzlichen Leistungen in unterschiedlichen Farben aufgezeigt. So erkennt der Kunde schnell welche gesetzliche Leistung (gelb), welche private Absicherung (grün) & welche Versorgungslücke (rot) er hat.

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WICHTIGE Information
 
Die Bestellung der Demoversion "Paket Versorgungsstatus" ist erst ab dem 24.10.2018 möglich.

Vielen Dank.
 
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