Customer Experience in der Versicherungsvermittlung
In der schnelllebigen Welt der Finanzdienstleistungen ist die Customer Experience der Schlüssel zum Erfolg für Versicherungsmakler. Eine herausragende CX setzt sich zusammen aus jeder Interaktion, die Ihre Kunden mit Ihrem Unternehmen haben – von der ersten Kontaktaufnahme über den Abschluss von Versicherungen bis hin zum Kundenservice. Es geht darum, den Kunden nicht nur zufriedenzustellen, sondern Sie zu begeistern und eine emotionale Verbindung aufzubauen, die zu langfristiger Treue führt.
Verständnis der heutigen Kundenerwartungen im Versicherungsbereich
Verständnis der heutigen Kundenerwartungen im Versicherungsbereich
Die COVID-19-Pandemie hat den aktuellen Stand der Kundenerfahrung im Versicherungssegment maßgeblich beeinflusst. Verbraucher haben digitale Kanäle angenommen, bevorzugen jedoch immer noch persönliche Unterstützung bei komplexen Problemen. Dies unterstreicht die Notwendigkeit einer ausgewogenen Digitalisierung und der Aufrechterhaltung physischer Filialen, um ein großartiges Erlebnis für alle Kundendemografien zu gewährleisten.
- Digitale Interaktion und persönliche Unterstützung:
- 61% der Versicherungskunden interagieren wöchentlich mit digitalen Kanälen.
- 32% bevorzugen es, Filialen ganz zu meiden.
- 77% der Kunden suchen jedoch bei ungewöhnlichen oder komplexen Problemen persönliche Hilfe.
- Kundenerwartungen und Marktwettbewerb:
- Personalisierte Angebote und Self-Service-Alternativen gewinnen an Bedeutung, wobei 72% der Kunden Personalisierung in Finanzdienstleistungen als sehr wichtig erachten.
- 4 von 5 Kunden erwarten mehr Self-Service-Optionen von Versicherungsinstitutionen.
Die Erkenntnis, dass Kunden schnelle, personalisierte und nahtlose digitale Erfahrungen erwarten und diese mit ihren besten Erlebnissen vergleichen, unabhängig von der Branche, ist entscheidend. Zu den Schlüsselerwartungen gehören sofortiger Service, Kontextbewusstsein, reibungslose Übergänge zwischen physischen und digitalen Kanälen sowie personalisierte Empfehlungen.
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Jetzt Demo anfordernWichtige Funktionen eines Online-Tools
Wichtige Funktionen eines Online-Tools
Der FinanzPlaner Online bietet eine umfangreiche Palette an Funktionen und Modulen, die speziell auf die Bedürfnisse von Versicherungsmaklern und ihren Kunden zugeschnitten sind. Zu den Kernfunktionen gehören:
- Finanz-SelbstCheck und FinanzAnalyse nach DIN77230: Ermöglicht eine schnelle und effiziente Bewertung der finanziellen Situation eines Kunden gemäß DIN 77230.
- Die Ruhestandsplanung: Unterstützt die langfristige Finanzplanung und Risikoabschätzung für den Ruhestand.
- Biometrische Risken: Alle Einkommensrelevanten Personenrisiken auf einen Blick.
- Die Förderrechner: Bietet Werkzeuge zur Berechnung staatlicher Förderungen und anderer finanzieller Szenarien.
- Aha-Effekte: 14 kostenlose Rechner und Hilfetools.
Zusätzlich zu den Hauptpaketen bietet der FinanzPlaner Online erweiterte Module für eine noch spezifischere Kundenberatung:
- Add-On Anlagestrategie: Für eine individuelle Anlageberatung.
- Add-On Generationenberatung: Hilft bei der Planung von Erbschafts- und Nachlassfragen.
- Add-On Immobilien / Finanzierung: Unterstützt bei der Beratung rund um Immobilienkredite und -finanzierung.
Durch die Integration von verschiedenen Schnittstellen in den FinanzPlaner Online ermöglicht einen umfassenden Datenaustausch und minimiert den manuellen Dateneingabeaufwand. Dies führt zu einer faktenbasierten Bedarfsanalyse mit minimalem Zeitaufwand.
Schlussfolgerung und Blick in die Zukunft
Schlussfolgerung und Blick in die Zukunft
Durch die Integration fortschrittlicher Technologien und die Anpassung an veränderte Kundenerwartungen haben Versicherungsmakler heute die Möglichkeit, ihre Dienstleistungen zu revolutionieren und eine unvergleichliche Customer Experience zu bieten. Die Bedeutung einer nahtlosen, personalisierten und effizienten Kundenerfahrung im digitalen Zeitalter kann nicht überschätzt werden, insbesondere in einem so wettbewerbsintensiven und schnelllebigen Markt wie dem Versicherungswesen. Die vorgestellten Tools und Technologien spielen eine entscheidende Rolle bei der Gestaltung der Zukunft des Sektors und bieten gleichzeitig erhebliche Vorteile sowohl für Kunden als auch für Versicherungsmakler.
Zukunftsorientierte Unternehmen erkennen die Chance, die sich aus diesen Veränderungen ergeben, und setzen auf die Lösung FinanzPlaner Online, um ihre Dienstleistungen zu optimieren und den Anforderungen moderner Kunden gerecht zu werden. Es ist daher von großer Bedeutung, dass Versicherungsmakler und Finanzdienstleister nicht nur Technologie einführen, sondern auch stets an der Verbesserung der Kundenerfahrung arbeiten und dabei den menschlichen Faktor nicht aus den Augen verlieren.
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Jetzt Demo anfordernFAQ
FAQ
Die Customer Experience umfasst sämtliche Aspekte der Interaktionen Ihres Kunden mit Ihrem Unternehmen. Es geht um die Wahrnehmung, die Ihre Kunden von Ihrem Unternehmen haben, basierend auf ihren Interaktionen. Positive Erlebnisse können zu stärkerer Kundenbindung, Weiterempfehlung und letztlich zu einem höheren Unternehmenserfolg führen.
Die Kundenerfahrung umfasst alle Interaktionen, die ein Kunde mit Ihrem Unternehmen hat. Dies beinhaltet alle Phasen des Kaufprozesses – von Marketingmaßnahmen über den Verkauf bis hin zum Kundendienst – sowie alle weiteren Berührungspunkte zwischen Kunden und Unternehmen.
Den Kunden an erste Stelle zu setzen, bedeutet, eine Unternehmenskultur zu schaffen, die von einem starken Kundenfokus geprägt ist. In einer solchen Kultur werden Verantwortung und Initiativen gefördert, die im Interesse der Kunden liegen.
