Der Vertragsoptimierer - Digitalisierung trifft Effizienz
Versicherungsvermittler kennen die großen Herausforderungen, wenn es darum geht, den Versicherungsbestand eines Neukunden zu analysieren, zu ordnen und neben der Vertragsübersicht eine Bewertung der Verträge hinsichtlich der Prämien und Leistungen/Bedingungen vorzunehmen.
Gerade diejenigen Vermittler, die den ganzheitlichen Beratungsansatz verfolgen, können aus dem Vollen schöpfen, wenn es darum geht, dem neuen Interessenten die Vorteilhaftigkeit der Zusammenarbeit vorzustellen. Dazu wird oft der Prämienvorteil günstigerer Angebote im Vergleich zu den abgeschlossenen Policen in den Vordergrund gestellt, wie aktuell in der KFZ-Wechselsaison zu beobachten ist. Schnell lassen sich einige Hunderter pro Jahr an Prämien für zu teueren oder unzweckmäßigen Versicherungsschutz einsparen und die so freigewordene Liquidität ertragreich anlegen oder die gestiegenen Lebenshaltungskosten abmindern.
Analyse und Vergleichsprozess: Präsentation und Umsetzung
Wie aufwendig ist der Prozess des Analysierens und des Vergleichens und wie präsentiere ich es dann meinem Kunden, damit die notwendigen Schritte auch umgesetzt werden können?
Zunächst müssen die vorhandenen Finanz- und Risikodaten des Haushalts analysiert werden. Für die Vermittler, die Skaleneffekte mit systematischer Arbeit nutzen wollen, bietet sich die Basis-Finanzanalyse nach DIN 77230 an. Andere analysieren nach eigenen Standards vo Hand. Da wird es Risiken geben, die noch gar nicht abgesichert sind oder die zugrunde liegenden Versorgungslücken wurden durch den ursprünglichen Vermittler fehlerhaft berechnet. Andere Verträge fallen im Marktvergleich als zu teuer auf. Häufig entdecken Sie auch Versicherungsschutz, der mit alten oder lückenhaften Versicherungsbedingungen ausgestattet ist und den Sie heute wesentlich attraktiver ausgestalten könnten. Die Ansatzpunkte für eine langfristige profitable Zusammenarbeit mit Ihrem Kunden sind vielfältig. Doch die Wettbewerbssituation ist es auch und so beobachten wir oft, dass derjenige Vermittler den Wettbewerb um den Kunden gewinnt, die ein einheitlicher Vorgehen in immer gleicher Qualität ermöglichen.
Aus diesem Grund haben wir den Vertragsoptimierer für den FinanzPlaner Online entwickelt!
Der Vertragsoptimierer ermöglicht eine übersichtliche Darstellung der vorhandenen Bestandsverträge mit den Angaben der Sparten, Versicherer, Risiken und Prämien.
Vermittler können dann die Verträge mit dem Merkmal einer Aktion kennzeichnen und damit festlegen, ob überflüssige Verträge ersatzlos gekündigt werden oder der gute Altvertrag unverändert bestehen bleibt oder ein unzweckmäßiger Vertrag durch einen preiswerteren und/oder einen Vertrag mit besseren Bedingungen ersetzt werden soll. Ersatzverträge werden sodann als Vorschlag angelegt und mit neuer Prämie zum Preisvergleich hinterlegt. Den aufwendigen Teil des Bedingungsvergleichs können professionelle Vermittler mit dem brandneuen Morgen&Morgen Analyzer erledigen. Mittels Schnittstelle stellt FinanzPlaner Online eine Verbindung zu diesem neuen Morgen & Morgen-Bedingungsvergleich her. Lizenzierte M & M-Anwender können dann leicht über die Schnittstelle arbeiten und künftig doppelte Dateneingaben vermeiden.
Der Einsatz des Vertragsoptimierers
Mit Hilfe der Vertragsübersicht und den bestehenden Aktionskennzeichen lässt sich dann leicht ein kompletter Beratungsfahrplan aufbauen, um die identifizierten Handlungsthemen umzusetzen.
Die intuitive Bedienbarkeit des Vertragsoptimierers trägt maßgeblich zur Transparenz in der Beratung bei. Kunden können die Vorteile der empfohlenen Vertragsoptimierung direkt nachvollziehen, was das Vertrauen und die Zufriedenheit stärkt.
Der Vertragsoptimierer wurde in Zusammenarbeit mit führenden Branchenexperten entwickelt. Diese Kooperation gewährleistet, dass das Tool nicht nur den aktuellen Anforderungen der Finanzberatung entspricht, sondern auch zukünfitge Entwicklungen im Blick hat.
Um die vielfältigen Einsatzmöglichkeiten des Vertragsoptimierers zu präsentieren, findet am 07. Dezember ´23 ein Webinar in Kooperation mit Morgen & Morgen statt. In diesem Rahmen werden insbesondere die Synergien zwischen dem Vertragsoptimierer und dem M&M Analyzer gezeigt.
Für Finanzberater, die den FinanzPlaner Online und den Vertragsoptimierer kennenlernen möchten, steht eine kostenlose & unverbindliche Demoversion zur Verfügung.
Demo anfordern
