Finanzberatung online –
die größten Probleme einfach gelöst

Problem: Erfolgt eine ungeübte Kundenansprache über ein Produkt, so sieht sich der Vermittler gleich mit der ablehnenden Meinung des Kunden konfrontiert: „Vermittler wollen mir doch nur etwas verkaufen“. Insbesondere wägt Ihr Kunde vor dem Hintergrund der aktuellen Energiekrise sofort ab, ob er sein Geld für´s Heizen oder für Versicherungsschutz ausgeben soll. Der Akquiseansatz Produktverkauf wird zum Showstopper für Vermittler.

Lösung: Der anbieter- und produktneutrale Finanz-SelbstCheck distanziert sich von der häufig umsorgten Eigennützigkeit, denn Ihr Kunde prüft seine Finanzen zunächst selbst.
Damit ist der Finanz-SelbstCheck die solide Ausgangsbasis für Vertrauen in Sachen Finanzen und Versicherungen. Ihr Kunde ist aufgrund des Analyseergebnisses interessiert an seiner finanziellen Situation und offen für weitergehende Beratung.

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Problem: Kundendaten sind das Gold für erfolgreiche Vermittler, denn erst aus Daten lassen sich Zielgruppenprofile definieren, spezifische Bedarfe und Vermittlungspotentiale erkennen und ganz konkrete Beratungs- und Vermittlungsansätze finden. Doch Kunden sind skeptisch bei Vermittlungsgesprächen und die Bereitschaft Daten herauszugeben ist gering. Die notwendige Datenaufnahme im persönlichen Gespräch vor Ort ist aufwändig. 1 bis 2 Termine sind erforderlich. Diese Termine kosten viel Zeit und verursachen Kosten, bis es mal zu einem erfolgreichen Abschluss kommt. Wie also öffnen Sie das Interesse Ihres Kunden für seine Finanz- und Versicherungsthemen und bekommen seine Daten?

Lösung: Wer an der Datenbasis alles richtig macht, der legt den Grundstein für ein überdurchschnittlich erfolgreiches Vermittlungsgeschäft mit Wunschkunden im Mehrspartenverkauf. Der Finanz-SelbstCheck für Endkunden sensibilisiert und öffnet Ihren Kunden für seine Finanzthemen und eine Finanzberatung online. Ihre Kunde erfasst seine Haushalts- und Finanz- und Risikodaten selbst. Im Ergebnis erhält Ihr Kunde seinen erreichten FinanzScore und das detaillierte Analyseergebnis mit 8-14 Finanzthemen und seinen Bedarfen per Mail als PDF-Datei in Textform. Gleichzeitig erhalten Sie die Daten in Ihre FinanzPlaner-Online Beratungssoftware geliefert. Jetzt ist Ihr Kunde offen für seine Finanz- und Versicherungsthemen und Sie können direkt in die individuelle Beratung und Vermittlung überleiten.

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Problem: Ich habe tolle Produkte, jedoch kenne ich die Bedarfe meiner Kunden nicht in allen Sparten. Somit kann ich mein Akquise- und Verkaufspotential bei Kunden nicht wirklich zielführend heben und lande immer wieder beim Produktverkauf, in der Preisvergleichsfalle oder bleibe bei zufälligen Anfragegeschäften in der Angebotsphase stecken.

Lösung: Was würden Ihre Kunden tun, wenn sie wüssten, was sie brauchen? Sie würden kaufen! Mit einer Finanzberatung online durch den Finanz-SelbstCheck lassen Sie Ihre Kunden kaufen. Der FSC ermittelt automatisch die Bedarfe zu 8 bis 14 Finanzthemen. Damit haben Sie einen Beratungsfahrplan, der Ihnen den Aufbau echter Premiumkunden über alle Sparten hinweg ermöglicht.

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Problem: Vermittler erhalten eine Kundenanfrage zu einer Versicherung und schließen den Vertrag ab. Doch danach passiert nichts Zielführendes mehr. Der Vertrag und die Kundendaten fließen in die Bestandsverwaltung und tauchen allenfalls nochmals zu einer Geburtstag-Mail oder in einer Spartenselektion auf. Somit sind Vermittlerbestände durchsiebt mit 1-2-Vertragskunden. Der Ertrag je Kundenverbindung ist gering. Es existiert keine Strategie zur Wunschkundenklassifizierung noch zur konsequenten, spartenübergreifenden Bedarfsermittlung oder zum Bestandsausbau.

Lösung: Die Erfinder des Fließbands und der Robotik wussten schon, dass nur wiederholbare Automatismen helfen Erfolge in immer gleich hoher Qualität und Güte zu produzieren. Das gilt insbesondere bei der Bedarfsermittlung zur Vorbereitung des Verkaufs, denn was würde Ihr Kunde tun, wenn er wüsste, was er braucht? Er würde kaufen! Somit ist der Bedarf das Kaufkriterium Nummer 1 in der Finanzberatung und Versicherungsvermittlung.

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Problem: Ihr Kunde kauft bei Ihnen nur ein/zwei Billigangebote aus den Massensparten, wie z.B. KFZ oder PHV. Sie verdienen jährlich nur 25.- € laufende Bestandsprovision. Die Kundenbindung ist schwach und Sie kämpfen im Jahresendgeschäft immer wieder um die gleichen Kunden und den billigsten Preis. Es bewahrheitet sich die Erkenntnis: Kunden, die Du über den Preis bekommst, verlierst Du auch wieder über den Preis. Ihre Wettbewerber haben eine stärkere Position und verdienen jährlich 350.- bis 600.- € an den 8-14 weiteren Bestandsverträgen, die dieser Kundenhaushalt schon abgeschlossen hat.

Lösung: Die gute Nachricht ist: Ihr Bestand hat riesiges Potential! Sie müssen die 8 -14 Bestandsverträge des Haushalts ebenfalls in Ihren Bestand überführen. Dazu benötigen Sie ein System. Mit dem Finanz-SelbstCheck für Endkunden positionieren Sie sich als ganzheitlicher Kompetenzanbieter außerhalb der Preisvergleicher. Der Finanz-SelbstCheck für Endkunden ist das System zur systematischen Bestandsveredelung. Dies macht die Finanzberatung online so effizient. Aus den vielen 1-2 Vertragskunden aus dem Anfrage- oder „Türöffner Geschäft“, veredeln Sie die echten Potentialkunden zu Premiumkunden. Hier ist die Kundenbindung am größten. Angewendet auf nur 100 Potentialkunden, kann Ihr Bestandswert schnell von 2.500.-/5.000.- € p.a. auf 35.000.- € bis 60.000.- € jährlich wachsen.

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Problem: Sie haben die besten Produkte im Markt oder finden mit Vergleichssoftware die billigsten Preise oder besten Bedingungen, aber Ihr Kunde kauft bei Preisvergleichern im Internet? Ihnen flattert Post vom Versicherer ins Haus, in denen Ihnen die Bestandsübertragung auf einen Bestandsräuber angezeigt wird. Dies ist häufig die Folge einer schwachen Kundenbindung.

Lösung: Sie benötigen den Finanz-SelbstCheck für Endkunden, um sich als Kompetenzanbieter gegenüber den Billigangeboten auf den digitalen Wühltischen der Preisvergleicher im Internet zu positionieren. Diese Kompetenz führt zu einer Erhöhung der Vertragsdichte. Die Kundenbindung steigt.

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Problem: Häufig stehen unabhängige Vermittler vor dem Problem, dass sie Verträge bei mehreren Produktgebern und/oder Poolanbindungen platziert haben. In diesem Fall liegen die Kunden- und Vertragsdaten in unterschiedlichen Systemen. Haushaltsbezogene Einkommens- und Vermögensdaten sind häufig gar nicht vorhanden. Da keine konsolidierte Datenhaltung und keine echte Beratungsgrundlage existiert, ist eine ganzheitliche Beratung nicht möglich und Geschäftsmöglichkeiten und Potentiale bleiben unentdeckt und ungenutzt.

Lösung: Mit FinanzPlaner Online haben Sie eine einheitliche Datenbasis als Beratungsgrundlage. Alle Kunden-, Haushalts-, Einkommens- und Vertragsdaten liegen an einer Stelle und werden mit jeder Beratung ergänzt und weiter komplettiert. Das Erkennen von Deckungslücken und Bedarfen ist auf Knopfdruck möglich, insbesondere dann, wenn Eigen- und Fremdverträge im System angelegt sind. Seitens FinanzPlaner Online unterstützen wir den Aufbau digitaler Datenaustausche mit Pools und CRM-Systemen und haben zu der Mehrzahl der Pools bereits Schnittstellen zum medienbruchfreien Datentransfer eingerichtet. Ihr Zeitgewinn und Umsatzhebel bei der Arbeit mit unseren Systemen und der Finanzberatung online liegt auf der Hand.

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Problem: Ihr Backoffice und der Außendienst arbeiten hart und Jeder rennt ständig den Tagesereignissen hinterher. Planbarer Geschäftserfolg und die maximale Geschäftsauswertung je Kunde scheinen unmöglich, da jeder mit den unterschiedlichsten Aufgaben befasst ist. Es gibt keine einheitlichen und arbeitsteiligen Prozesse – Freestyle beherrscht das Tagesgeschäft.

Lösung: Zum Aufbau eines Wunschkunden-Business mit ertragsreichen Geschäften ist ein System erforderlich. Nur dann entsteht reproduzierbarer Vermittlungserfolg in immer gleicher Qualität und Güte am laufenden Band. Eine leicht anwendbare Beratungsstrategie und arbeitsteiliges Vorgehen sorgen für mehr Zeit und Erfolg. Sie sind auf dem besten Weg, das standardisierte Massengeschäft auf Autopilot zu schalten. Durch die Systematik der ganzheitlichen Finanzberatung online auf Basis der FinanzAnalyse nach DIN 77230 kann Ihr Backoffice den Bereich der Datenaufnahme bis hin zum Analyseergebnis komplett vorbereiten. Der Berater/Vermittler kümmert sich dann um das, was er am besten kann: Die individuelle Kundenberatung und Vermittlung. 8-14 Verträge je Kundenhaushalt sind das Ziel. Rausfahren und Beraten nur, wenn es sich wirklich lohnt!

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