Software Paket Ruhestandsplanung

… umfasst 14 Beratungsrechner um Ihren Kunden nach seinen Zielen und Wünschen zum Thema Ruhestandsplanung zu sensibilisieren und zu beraten. Die Software rund um die Ruhestandsplanung ist speziell zusammengestellt für Finanzberater mit dem Beratungsschwerpunkt Finanzberatung im Bereich der Altersvorsorge, Ruhestandsplanung sowie Investments.

RECHNER

Ruhestandsplanung

Mit dem Beratungsrechner der Ruhestandsplanung  visulalisieren Sie auf nur einer Seite die komplette Ruhestandsplanung/ Finanzplanung Ihres Kunden, produktneutral und unabhängig von Versicherungstarifen. Analog der Gesprächsführung und der direkten Ergebnisberechnung baut sich die Grafik zur Ruhestandsplanung auf einer Bildschirmseite gesprächsbegleitend auf. Zeigen Sie die Vermögensformel Ihres Kunden unter Berücksichtigung aller vorhandenen gesetzlichen oder privaten Versorgungen. Sowohl für Singles als auch für Verheiratete ist diese professionelle Software zur Ruhestandsplanung die Beratungsgrundlage für eine qualifizierte Finanzberatung und Ruhestandsplanung.

RECHNER

Netto-Rente berechnen

Dieses Softwaretool berechnet, wieviel Rente nach Steuern und gegebenenfalls SV-Abgaben (KVdR) übrig bleibt. Die nachgelagert besteuerten Renteneinkünfte sind zum Teil erheblich belastetet mit Steuern und dem Beitrag zur gesetzlichen Krankenversicherung der Rentner (KVdR). Neben monatlichen Renten der Schichten 1, 2 und 3 und anderen Einkünften besteht zudem die Möglichkeit Einmalauszahlungen aus einer Direktversicherung nach § 40 b EStG und deren Belastungen darstellen zu können. Im Ergebnis zeigt die Software zur Nettorentenberechnung, wie viel Euro von einer Zusatzrente der Schichten 1, 2 oder 3 netto verbleiben.

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Altersrentencheck

Die offizielle Rentenauskunft vermittelt dem künftigen Rentenempfänger den Eindruck, es bestünde kaum eine Rentenlücke im Vergleich zum aktuellen Nettoeinkommen. Zeigen Sie den Wert der zukünftigen, um 1 % oder gar um 2 % gesteigerten Altersrente nach heutiger Kaufkraft. Erst der Vergleich der prognostizierten Altersrente nach heutiger Kaufkraft und dem aktuellen Nettoeinkommen zeigt die reale Versorgungslücke.

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Altersrentenprognose

Ermittlung der gesetzlichen Altersrente für sozialversicherungspflichtige Beschäftigte. Auf Basis des aktuellen Brutto-Monatseinkommens erfolgt die Ermittlung und Hochrechnung der zu erwartenden Ansprüche auf Regelaltersrente aus der gesetzlichen Rentenversicherung. Vorhandene Entgeltpunkte können berücksichtigt werden, wie auch die Rentenabschläge bei vorgezogenem Rentenbeginn. Im Ergebnis zeigen Sie die Netto-Versorgungslücke nach Berücksichtigung von Rentensteigerungen sowie dem Kaufkraftverlust durch Inflation.

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AgSt, Kosten, Fondsgebundene Lebensversicherung vs. Fonds

Vergleichen Sie hier, mit welcher Fondsanlage Ihr Kunde das beste Anlageergebnis erzielt. Hochspannend ist die Frage, ob sich nach Steuern und Kosten eine Fondsanlage gegenüber der steueroptimierten Fondspolice mehr lohnen kann, insbesondere dann, wenn während der Spar- und Anlagedauer Fondswechsel vorgenommen werden, um die Anlage an geänderte Marktsituationen anzupassen. Weiterhin ist die Frage interessant, wie sich die Kosten innerhalb der Fondspolice und der direkten Fondsanlage auf das Anlageergebnis auswirken.

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Beamtenpension

Berechnet die ruhegehaltsfähigen Dienstansprüche (Beamtenpension) eines Bundesbeamten, nach Steuern und Inflation. Das Ruhegehalt wird nach der Bundesbesoldungstabelle nach dem Nährungsverfahren errechnet. Es können die Besoldungsgruppe, Ausfallzeiten (Beurlaubungen), Teilzeit Beschäftigungszeiten, eine angenommene Pensionserhöhung und die Inflation berücksichtigt werden. Zur Risikosensibilisierung berechnen wir das Lebensarbeitseinkommen. Hier wird bis zum Ruhestand die Besoldung hochgerechnet und aufgezeigt, welches finanzielle Risiko bei Dienstunfähigkeit für den Beamten besteht.

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Produktübersicht

Verschaffen Sie sich einen Überblick über die Vor- und Nachteile verschiedener Anlageklassen unter Berücksichtigung verschiedenster Faktoren, wie beispielsweise die geschätzte Rendite, die Laufzeit, die Kosten auf Einzahlung, der steuerpflichtige Anteil, die Sicherheit sowie die Verfügbarkeit.

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Bundesbesoldungstabellen

Über diese Tabellen können Sie einem Bundesbeamten seine Einkommenssituation aufzeigen. Zusätzlich kann je Besoldungsordnung (A, B, R, W) die Einkommensentwicklung seit 2009 betrachtet werden.

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Anforderungsprofil

Mit diesem Tool lösen Sie die Frage, welcher Durchführungsweg der Schichten 1, 2 oder 3 für die individuellen Wünsche und Anforderungen im Rahmen der Finanzplanung Ihrer Kunden am besten geeignet ist und das ohne jegliche Zahlen zu erfassen. Anhand von 9 Fragen wird aufgezeigt, in welchem Durchführungsweg die vorgegebenen Kundenkriterien in Ihrer individuellen Finanzplanung erfüllt (Grün), bedingt erfüllt (Orange) oder nicht erfüllt (Rot) werden. Durch die Auswahl von K.o.-Kriterien werden nicht erfüllte Durchführungswege ausgeblendet. Im Ergebnis verbleibt der Durchführungsweg, der die Kundenvorgaben am besten erfüllt. Der Fragebogen und der Ausdruck liefern Ihre Dokumentation.

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Bedarf und Liquidität

Eines der wichtigsten Beratungs- und Verkaufsargumente für Altersvorsorgeprodukte ist der Bedarf. Ermitteln Sie mit Ihrem Kunden die Nettoeinnahmen und derzeitigen Ausgaben und legen sie gemeinsam fest, welche Ausgaben heute anfallen und welche im Alter entfallen werden. Der Bedarf im Alter ist Ausgangspunkt Ihrer bedarfsorientierten Kundenberatung.

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