Jede Menge Vertriebspower entwickeln:

Die brandneuen Tools zur geförderten Altersvorsorge – Die „Förderrechner“

Altersvorsorge zum „Nulltarif“ mit der Förderanalyse

Förderquote und mögliche Rente berechnen mit dem Riester-Rechner

Vorteile der Rürup-Rente ermitteln mit dem Basisrenten-Rechner

Anlage einer Fondspolice mit einem Investmentdepot vergleichen

Lohn und Gehaltsabrechnungen optimieren mit dem Gehaltsrechner

Förderrechner im FinanzPlaner Online

Preise

Unsere Produkte sind maßgeschneidert auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt.
Wir bieten Lösungen für Einzelanwender, Büros, Teams und individuelle Lösungen. Wählen Sie ganz nach Ihrem Bedarf.

Starter

49 /mtl.
 zzgl. 16% USt.
1 Paket Ihrer Wahl

Business

89 /mtl.
98€/mtl. zzgl. 16% USt.
Monatlich 9 € sparen!
2 Pakete Ihrer Wahl
Empfehlung

Professional

99 /mtl.
147€/mtl. zzgl. 16% USt.
Monatlich 48 € sparen!
3 Pakete Ihrer Wahl

Enterprise

Preis auf Anfrage
Ab 15 Lizenzen

 Das Paket Förderrechner

… beinhaltet 5 Einzelrechner und sichert Ihre ultimative Beratungskompetenz für staatlich subventionierte Altersvorsorgeprodukte. Dieses Beratungspaket rund um die Förderrechner ist speziell zusammengestellt für Finanzberater mit dem Beratungsschwerpunkt staatlich subventioniertes Sparen im Bereich Altersvorsorge.

RECHNER 1

Förderanalyse

Sie haben sicherlich schon häufiger erlebt, dass es Kunden schwerfällt, die finanziellen Mittel für eine ausreichend hohe, zusätzliche Altersversorgung und die Sicherung des Ruhestandes aufzubringen. Ist der Bedarf nach Steuern, KVdR und Inflation geklärt, dann reicht oft das aktuelle Einkommen nicht aus, um die ermittelte Rentenlücke zu schließen. Viele Vermittler platzieren dann niedrige Sparbeiträge in der dritten Schicht von z.B. 50.- oder 70.- €.

Die Förderanalyse bietet in jedem Fall den perfekten Beratungsansatz. Durch die entlastenden Steuervorteile aus dem AltersEinkünfteGesetz (AltEinkG), dem BürgerEntlastungsGesetz (BürgEntlG) und der Ersparnis aus dem für viele Einkommensgruppen ab 2021 wegfallenden Solizuschlag, wird zunehmend Liquidität geschaffen, die in die eigene Altersvorsorge investiert werden kann. Fakt ist, dass dieser neutrale Beitragsaufwand wiederum zu Förderungen in den Schichten 1 und 2 führt, die den weiteren Aufbau der eigenen Altersvorsorge zusätzlich hebeln.

Diese hochspannenden Effekte ermöglichen einen völlig neuen Beratungsansatz mit dem Sie unabhängig werden vom reinen Preisvergleich und dem Billigverkauf.

FinanzPlaner Online – Förderanalyse

RECHNER 2

Gehaltsrechner/ bAV

Über den Gehaltsrechner können Sie nahezu jede DATEV-konforme Lohn- und Gehaltsabrechnung nachbilden. Durch die Darstellung der Ausgangslage sind sozialversicherungs- und steuerfreie Nettolohnoptimierungen möglich. Neben der optimalen Nettolohnoptimierung können Sie die Auswirkungen beliebiger bAV-Modelle darstellen, und zwar als Brutto-Gehaltsverzicht durch den Arbeitnehmer finanziert und/oder als vom Arbeitgeber finanzierte Zusatzleistung für 5 verschiedene Durchführungswege. Das BRSG wird berücksichtigt.

Weiterhin sind Lohnkostenoptimierungen möglich, die im Ergebnis mehr Netto-Einkommen oder mehr Potenzial für eine betriebliche Altersvorsorge liefern.

FinanzPlaner Online – Gehaltsrechner/bAV

RECHNER 3

Basis-Rente (Rürup)

Die Basisrente nach Rürup bietet in der Schicht 1 hochinteressante Möglichkeiten, steuerbegünstigt Altersvorsorgevermögen aufzubauen. Ermitteln Sie die Vorteile einer Basisrente (Rürup-Rente) gegenüber einer privaten Leibrente aus der Schicht 3, mit bis zu 8 Beitragsvorgaben.

Im Rahmen dieses Moduls steht der steuerbegünstigten Einzahlungsphase die nachgelagerte Besteuerung der Rentenbezugsphase gegenüber. Die Berechnung des Effektivzinses über die gesamte Einzahlungs- und Auszahlungsphase sagt Ihnen, wie sich die Basisrente (Rürup-Rente) lohnt.

FinanzPlaner Online – Basisrentenrechner

RECHNER 4

Riester

Optimieren Sie mit diesem Rechner die Riester Förderung Ihrer Kunden nach Mindesteigenbeitrag für volle Zulage, maximale Förderung, individuelle Beitragsvorgabe (Eigenbeitrag exkl. Zulagen) sowie die vorgegebene Sparleistung (Eigenbeitrag inkl. Zulagen).

Besonderheit: Bestehende Riester Verträge können berücksichtigt werden.

Berechnen Sie schnell und übersichtlich für Ledige und Verheiratete die Grund- und/oder Kinderzulage und den Steuervorteil durch Sonderausgabenabzug. Des Weiteren können Sie die erwartete Bruttorente, optional auch mit Kapitalauszahlung, aufzeigen.

FinanzPlaner Online – Riesterrechner

RECHNER 5

Fondspolice vs. Depot

Vergleichen Sie hier, mit welcher Fondsanlage Ihr Kunde das beste Anlageergebnis erzielt. Hochspannend ist die Frage, ob sich nach Steuern und Kosten eine Fondsanlage gegenüber der steueroptimierten Fondspolice mehr lohnen kann, insbesondere dann, wenn während der Spar- und Anlagedauer Fondswechsel vorgenommen werden, um die Anlage an geänderte Marktsituationen anzupassen.

Solche Fondswechsel führen im Rahmen von Fondsdepots gleich zu steuerpflichtig realisierten Wertzuwächsen, hingegen diese in der Fondspolice zunächst steuerfrei bleiben. Weiterhin ist die Frage interessant, wie sich die Kosten der Fondspolice gegenüber der direkten Fondsanlage auf das Anlageergebnis auswirken.

FinanzPlaner Online – Fondspolice vs. Depot

Sicher, einheitlich und digital beraten

Ihre Vorteile mit Software von FinanzPortal24

FinanzPortal24 hat nach dem Entwurf der neuen DIN 77230 ein Beratungstool entstehen lassen, was die Norm abbildet und die Situation des Kunden in der Tiefe und Breite durchleuchtet.

Schnelle Analyse

Erkennen Sie schnell und einfach das Anforderungsprofil, seine Versorgungssituation und seinen Versicherungsbedarf.

Haftungssichere Beratung

Der vorgeschriebene Ablauf der DIN-Norm bietet Sicherheit in der Haftung und der Beratung (IDD-konforme Dokumentation).

Höhere Vertragsdichte

Durch die Absicherung nach Priorität sichern Sie sich eine höhere Vertragsdichte und Cross-Selling-Optionen.

Bestandskunden-Check

Überprüfen Sie schnell und sicher die Versorgungslücken und Bedarfe Ihrer Bestandskunden.

Ganzheitliche Beratung

Durch den standardisierten, strategischen und haftungssicheren Prozess können Sie ganzheitlich beraten.

Komplette Versorgungssituation

In wenigen Schritten blicken Sie auf die komplette Versorgungssituation Ihrer Kunden – Neu- und Bestandskunden.

Gründe für Software von FinanzPortal24

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