Das Paket Förderrechner

… beinhaltet 5 Einzelrechner und sichert Ihre ultimative Beratungskompetenz für staatlich subventionierte Altersvorsorgeprodukte. Dieses Beratungspaket rund um die Förderrechner ist speziell zusammengestellt für Finanzberater mit dem Beratungsschwerpunkt staatlich subventioniertes Sparen im Bereich Altersvorsorge.

RECHNER 1

Förderanalyse

Sie haben sicherlich schon häufiger erlebt, dass es Kunden schwerfällt, die finanziellen Mittel für eine ausreichend hohe, zusätzliche Altersversorgung und die Sicherung des Ruhestandes aufzubringen. Ist der Bedarf nach Steuern, KVdR und Inflation geklärt, dann reicht oft das aktuelle Einkommen nicht aus, um die ermittelte Rentenlücke zu schließen. Viele Vermittler platzieren dann niedrige Sparbeiträge in der dritten Schicht von z.B. 50.- oder 70.- €.

Die Förderanalyse bietet in jedem Fall den perfekten Beratungsansatz. Durch die entlastenden Steuervorteile aus dem AltersEinkünfteGesetz (AltEinkG), dem BürgerEntlastungsGesetz (BürgEntlG) und der Ersparnis aus dem für viele Einkommensgruppen ab 2021 wegfallenden Solizuschlag, wird zunehmend Liquidität geschaffen, die in die eigene Altersvorsorge investiert werden kann. Fakt ist, dass dieser neutrale Beitragsaufwand wiederum zu Förderungen in den Schichten 1 und 2 führt, die den weiteren Aufbau der eigenen Altersvorsorge zusätzlich hebeln.

Diese hochspannenden Effekte ermöglichen einen völlig neuen Beratungsansatz mit dem Sie unabhängig werden vom reinen Preisvergleich und dem Billigverkauf.

RECHNER 3

Basis-Rente (Rürup)

Die Basisrente nach Rürup bietet in der Schicht 1 hochinteressante Möglichkeiten, steuerbegünstigt Altersvorsorgevermögen aufzubauen. Ermitteln Sie die Vorteile einer Basisrente (Rürup-Rente) gegenüber einer privaten Leibrente aus der Schicht 3, mit bis zu 8 Beitragsvorgaben.

Im Rahmen dieses Moduls steht der steuerbegünstigten Einzahlungsphase die nachgelagerte Besteuerung der Rentenbezugsphase gegenüber. Die Berechnung des Effektivzinses über die gesamte Einzahlungs- und Auszahlungsphase sagt Ihnen, wie sich die Basisrente (Rürup-Rente) lohnt.

RECHNER 5

Fondspolice vs. Depot

Vergleichen Sie hier, mit welcher Fondsanlage Ihr Kunde das beste Anlageergebnis erzielt. Hochspannend ist die Frage, ob sich nach Steuern und Kosten eine Fondsanlage gegenüber der steueroptimierten Fondspolice mehr lohnen kann, insbesondere dann, wenn während der Spar- und Anlagedauer Fondswechsel vorgenommen werden, um die Anlage an geänderte Marktsituationen anzupassen.

Solche Fondswechsel führen im Rahmen von Fondsdepots gleich zu steuerpflichtig realisierten Wertzuwächsen, hingegen diese in der Fondspolice zunächst steuerfrei bleiben. Weiterhin ist die Frage interessant, wie sich die Kosten der Fondspolice gegenüber der direkten Fondsanlage auf das Anlageergebnis auswirken.