Welche Aufgabenstellung löst die Förderanalyse?
Sie haben sicherlich auch schon öfters von Ihren Kunden die Aussage erhalten, dass es schwer…
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November 15, 2017Wissensdatenbank
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Paket Förderrechner, bAV, Rürup, Riester
… beinhaltet 7 Einzelrechner und sichert Ihre ultimative Beratungskompetenz für staatlich subventionierte Altersvorsorgeprodukte. Dieses Beratungspaket rund um die Förderrechner ist speziell zusammengestellt für Finanzberater mit dem Beratungsschwerpunkt Sparen im Bereich Altersvorsorge, Ruhestandsplanung und Versicherungsschutz von Personen.
RECHNER 1
Förderanalyse
Anhand der Förderanalyse können Sie Ihren Kunden mit nur wenigen Eingaben verdeutlichen, welche Liquidität diese zukünftig aus Steuerentlastungen durch das AltEinkG und das BürgEntlG gewinnen können. Die Förderanalyse rechnet den durchschnittlichen Netto-Monatsbeitrag aus, der sich aufgrund zukünftiger Steuerentlastungen praktisch liquiditätsneutral ergibt. So kann dem Kunden individuell gezeigt werden, welche Rente in den 5 Durchführungswegen der Schichten 1, 2 und 3 realisiert werden können.
RECHNER 2
Gehaltsrechner/ bAV
Über den Gehaltsrechner können Sie nahezu jede DATEV-konforme Lohn- und Gehaltsabrechnung nachbilden. Durch die Darstellung der Ausgangslage sind sozialversicherungs- und steuerfreie Nettolohnoptimierungen möglich. Neben der optimalen Nettolohnoptimierung können Sie die Auswirkungen beliebiger bAV-Modelle darstellen, und zwar als Brutto-Gehaltsverzicht durch den Arbeitnehmer finanziert und/oder als vom Arbeitgeber finanzierte Zusatzleistung für 5 verschiedene Durchführungswege. Weiterhin sind Lohnkostenoptimierungen möglich, die im Ergebnis mehr Netto-Einkommen oder mehr Potenzial für eine betriebliche Altersvorsorge liefern.
RECHNER 3
Basis-Rente (Rürup)
Die Basisrente nach Rürup bietet hochinteressante Möglichkeiten, steuerbegünstigt Altersvorsorgevermögen aufzubauen. Ermitteln Sie die Vorteilhaftigkeit einer Basisrente (Rürup-Rente) gegenüber einer privaten Leibrente mit bis zu 8 Beitragsvorgaben. Im Rahmen dieses Moduls steht der steuerbegünstigten Zeit der Beitragszahlung die nachgelagerte Besteuerung der Renten gegenüber. Die Berechnung des Effektivzinses über die gesamte Einzahlungs- und Auszahlungsphase sagt Ihnen, wie sich die Basisrente (Rürup-Rente) lohnt.
RECHNER 4
Riester
Optimieren Sie mit diesem Rechner die Riester Förderung Ihrer Kunden nach Mindesteigenbeitrag für volle Zulage, maximale Förderung, individuelle Beitragsvorgabe (Eigenbeitrag exkl. Zulagen) sowie die vorgegebene Sparleistung (Eigenbeitrag inkl. Zulagen). Berechnen Sie schnell und übersichtlich für Ledige und Verheiratete die Grund- und/oder Kinderzulage und den Steuervorteil durch Sonderausgabenabzug. Des Weiteren können Sie die erwartete Bruttorente, optional auch mit Kapitalauszahlung, für Ledige und Verheiratete aufzeigen.
RECHNER 5
Altersrentencheck
Die offizielle Rentenauskunft vermittelt dem künftigen Rentenempfänger den Eindruck, es bestünde kaum eine Rentenlücke im Vergleich zum aktuellen Nettoeinkommen. Zeigen Sie den Wert der zukünftigen, um 1 % oder gar um 2 % gesteigerten Altersrente nach heutiger Kaufkraft. Erst der Vergleich der prognostizierten Altersrente nach heutiger Kaufkraft und dem aktuellen Nettoeinkommen zeigt die reale Versorgungslücke.
RECHNER 6
LV
Rechnen Sie aus, welche Rendite nach Steuern und nach Inflation real beim Kunden ankommt. Ein weiteres Highlight dieses Rechentools ist die Darstellung der lebenslangen Leibrente, die anstatt der steuerpflichtigen, einmaligen Kapitalauszahlung bei Lebensversicherungen mit Kapitalwahlrecht optional gewählt werden kann. Der Vorteil dieser Auszahlungsvariante ist die i.d.R. niedrige Ertragsanteilbesteuerung der Rente.
RECHNER 7
Sparzielfinanzierung
Mit diesem Finanzrechner berechnen Sie die Ansparung zur Finanzierung einer beliebigen zukünftigen Investion, z.B. für die Finanzierung eines Studiums oder für einen zukünftigen Teilzahlungskauf mit Auszahlung, Rate und Restwert. Berechnungsgrundlagen ist die Dauer bis zur Investition, das Anzahlungskapital, die Monatsrate und Dauer sowie die Ablösesumme. Im Ergebnis erhalten Sie die erforderliche Ansparrate für Ihre Investition.
