Finanzanalyse erstellen: Die Grundlagen einfach erklärt

Finanzanalyse erstellen: Die Grundlagen einfach erklärt

Finanzanalyse erstellen: Die Grundlagen einfach erklärt

In der heutigen Zeit ist es unerlässlich, einen klaren Überblick über seine Finanzen zu haben. Die Finanzanalyse bietet genau diesen Einblick, indem sie den finanziellen Zustand einer Person oder eines Haushaltes bewertet.

Sie hilft, Stärken und Schwächen in der finanziellen Situation zu identifizieren. Dadurch können fundierte Entscheidungen für die Zukunft getroffen werden. Doch wo beginnt man? 

In diesem Beitrag erfahren Sie, wie Sie eine Finanzanalyse erstellen können. Zugleich werden Ihnen nützliche Tools und Ressourcen vorgestellt, um diesen Prozess zu vereinfachen und zu optimieren. 

Insbesondere wird hier auch Bezug auf das Angebot von FinanzPortal24 genommen. Bei diesem handelt es sich um einen der führenden Anbieter von Finanzberatungssoftware.

Mit ihrer Expertise und ihrer effizienten Software ist sie der ideale Partner für alle Finanzdienstleister. 

Ziele der Finanzanalyse: Mehr als nur Zahlen

Erfassung des aktuellen finanziellen Ist-Zustands: Ein genaues Bild der aktuellen finanziellen Lage ist der erste Schritt, um zukünftige Entscheidungen zu treffen. Es hilft, Vermögenswerte, Schulden und laufende Verpflichtungen zu identifizieren.

Identifizierung von offenen Risiken und Finanzthemen: Durch die Analyse können potenzielle Risiken und ungedeckte finanzielle Bedürfnisse erkannt werden, die angegangen werden sollten.

Erstellung eines persönlichen Profils des Kunden: Jeder Kunde hat individuelle finanzielle Ziele und Bedürfnisse. Eine maßgeschneiderte Finanzanalyse hilft, ein klares Bild von den spezifischen Anforderungen und Wünschen des Kunden zu erhalten.

Mit diesen Zielen bietet die Finanzanalyse einen umfassenden Überblick. Sie ermöglicht es, proaktive Schritte zur finanziellen Sicherheit und zum Wachstum zu unternehmen.

Die DIN 77230 Finanzanalyse: Ein Meilenstein in der Finanzberatung

Die Finanzanalyse ist ein systematischer Prozess, bei dem die finanzielle Situation einer Person oder eines Haushalts untersucht wird. 

Sie dient dazu, die finanzielle Gesundheit zu bewerten, Risiken zu identifizieren und Empfehlungen für zukünftige Maßnahmen abzugeben. Dabei werden alle relevanten Daten eines Haushalts oder einer Einzelperson erfasst. 

Ein wichtiger Aspekt der Finanzanalyse ist die DIN 77230. 

Diese Norm bietet einen standardisierten Rahmen für die Finanzanalyse von Privathaushalten. Mit ihr wird ein transparenter, nachvollziehbarer und vergleichbarer Prozess gewährleistet. Dieser ist sowohl für Finanzberater als auch für Kunden von Vorteil. 

Durch die Anwendung der DIN 77230 wird sichergestellt, dass keine relevanten Finanzthemen übersehen werden. Die Analyse basiert dabei  auf soliden und anerkannten Standards.

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Die Vorteile auf einen Blick

Die Finanzanalyse nach DIN 77230 hat die Art und Weise, wie Finanzberatung durchgeführt wird, revolutioniert. Hier sind die herausragenden Vorteile dieses Ansatzes:

► Schnelle Analyse: Dank digitaler Prozesse können Berater eine umfassende Finanzanalyse in kürzester Zeit durchführen, was den Beratungsprozess erheblich beschleunigt.

► Haftungssicherheit & Vertrauen: Die Anwendung von DIN-Normen in der Finanzanalyse erhöht die Haftungssicherheit und schafft ein hohes Maß an Vertrauen bei den Kunden.

► Höhere Vertragsdichte: Ein ganzheitlicher Blick auf die Finanzen eines Kunden ermöglicht es Beratern, Prioritäten bei der Absicherung zu setzen, was zu einer signifikant höheren Vertragsdichte führt.

Strategischer Prozess: Die standardisierte Vorgehensweise sorgt für einen einheitlichen und strategischen Analyseprozess, der das Geschäft skalierbar macht.

► Ganzheitliche Analyse: Keine Cross-Selling-Möglichkeit bleibt unentdeckt, was sowohl für den Berater als auch für den Kunden von Vorteil ist.

Arten der Finanzanalyse: Drei Schlüsselbereiche für finanzielle Gesundheit

Die Finanzanalyse ist ein vielseitiger Prozess und umfasst die Bereiche Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung. Sie kann in drei Bedarfsstufen unterteilt werden, die unterschiedliche finanzielle Aspekte abdecken.

► Bedarfsstufe 1 zur Sicherung des finanziellen Grundbedarfs: Dies bezieht sich auf die grundlegenden finanziellen Anforderungen, die erfüllt werden müssen, um den aktuellen Lebensstandard aufrechtzuerhalten. Der zu erreichende Mindeststandard orientiert sich hier oberhalb der staatlichen Grundversorgung. Es soll sichergestellt werden, dass der Mensch nicht den staatlichen Sozialleistungen anheimfällt. 

► Bedarfsstufe 2 zur Erhaltung des Lebensstandards: Hier geht es darum, sicherzustellen, dass man auch in Zukunft den gewünschten Lebensstandard beibehalten kann. Als Versorgungsmaßstab wird hier der aktuelle Nettolohn angesehen, sofern dieser den gesetzlichen Mindestlohn übersteigt. Diese Überprüfung der relevanten Finanzthemen beinhaltet auch den Schutz vor Risiken und unvorhergesehenen finanziellen Belastungen… Er umfasst auch die Planung für den Ruhestand und die Sicherstellung einer dafür ausreichenden Versorgung.

► Bedarfsstufe 3 zur Verbesserung des Lebensstandards: Dieser Bereich konzentriert sich auf finanzielle Ziele, die über den aktuellen Lebensstandard hinausgehen. Darunter fällt bspw. die Bildung von Eigenkapital für den Erwerb einer Immobilie oder das Investment in Aktien und Fonds. 

Durch das Verständnis und die Berücksichtigung dieses systematischen Aufbaus der Finanzanalyse kann man einen umfassenden Plan erstellen. Dieser deckt dabei alle Aspekte der finanziellen Gesundheit ab.

FinanzPortal24: Ihr Wegweiser für eine fundierte Finanzanalyse

In der Welt der Finanzberatung hat sich FinanzPortal24 als ein vertrauenswürdiger Partner etabliert. Mit der Beratungssoftware “ FinanzPlaner Online“ bietet das Unternehmen ein leistungsstarkes Tool, das den gesamten Prozess der Finanzanalyse revolutioniert:

► Zweifacher Testsieger: Die Basis-Finanzanalyse nach DIN 77230 von FinanzPortal24 wurde als führende Beratungssoftware für Finanzdienstleister anerkannt.

► Schnelligkeit und Effizienz: Dank digitaler Prozesse können Berater eine umfassende Analyse in Rekordzeit durchführen, von der Datenerfassung bis zum Vertragsabschluss.

► Ganzheitlicher Ansatz: Die Software ermöglicht einen vollständigen Überblick über die finanzielle Situation eines Kunden, wodurch keine Cross-Selling-Möglichkeit unentdeckt bleibt.

► Individuelle Beratung: Nach der Analyse können Berater direkt mit der individuellen Beratung fortfahren, um sicherzustellen, dass die spezifischen Bedürfnisse jedes Kunden erfüllt werden.

Mit FinanzPortal24 an Ihrer Seite sind Sie bestens gerüstet, um eine umfassende, genaue und effiziente Finanzanalyse zu erstellen. Somit können Sie Ihren Kunden den bestmöglichen Service bieten.

Einfach und effizient: Mit dem FinanzPlaner Online eine umfassende Finanzanalyse erstellen

Die Finanzanalyse hilft, den finanziellen Zustand zu verstehen und kluge Entscheidungen zu treffen.

Mit Tools und Ressourcen wie dem Finanz-SelbstCheck wird dieser Prozess noch effizienter und genauer. Im Endeffekt profitieren nahezu alle Finanzdienstleister von unserem Angebot. 

Nutzen Sie die Vorteile von FinanzPortal24, um eine umfassende interne oder externe Finanzanalyse zu erstellen.

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FAQ

Bei einer Finanzanalyse analysiert man die finanzielle Situation einer Person oder eines Haushaltes. Dies hilft, finanzielle Stärken, Schwächen und Potenziale zu identifizieren.

Eine Finanzanalyse bietet einen klaren Überblick über die aktuellen Finanzen. Sie ermöglicht Prioritäten festzulegen und fundierte Entscheidungen im Hinblick auf die Themen Absicherungen, Vorsorgen und Vermögensplanung vorzubereiten. Im Endeffekt hilft sie damit, die finanziellen Ziele zu erreichen.

Finanzkennzahlen sind spezifische Indikatoren, die die finanzielle Leistung messen. Dazu gehören Liquiditäts-, Rentabilitäts- und Verschuldungskennzahlen, um nur einige zu nennen.